Der unabhängige Berater mit dem Service-Plus
Was uns auszeichnet
Effizient & Günstig
Einfache und kostengünstige Abwicklung und Verwaltung
Passgenau
Ermittlung des jeweils passenden Anlage-Mix
Zielorientiert
Renditeorientierte Anlage bei größtmöglichem Schwankungsausgleich
One Face to Customer
Umfassende persönliche Betreuung durch einen Experten
Ganzheitlich
Maßgeschneiderte Beratung nach Ihren Bedürfnissen und Anforderungen
Unabhängig
Beratung durch festangestellte und unabhängige Consultants
Erfahrung
Über 35 Jahre Erfahrung am Markt und über 50.000 Kunden
Transparent
Dedizierte Anlageempfehlung unter Nennung der Auswahlkriterien
Wir melden uns innerhalb von 24 Stunden
In 2 Minuten zur persönlichen Beratung
Bitte füllen Sie das Formular möglichst vollständig aus. Wir kontaktieren Sie mit passenden
Terminvorschlägen für Ihre persönliche Beratung. Telefonisch erreichen Sie uns unter 069 / 71 70 75 40
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Zwischen Sicherheit, Flexibilität und Rendite
Wir sondieren den Markt für Sie
Wir leben in spannenden Zeiten. Historisch niedrige Zinsen, überschuldete Staaten und ein privates Geldvermögen, das so hoch ist wie noch nie in Deutschland. Gerade Versicherungsgesellschaften, die bislang nicht als Quelle von Produktinnovationen galten, bieten heute lukrative Anlagelösungen an. Insbesondere, weil Versicherer bei klassischen Produkten noch mit einem Garantiezins von 1,25% rechnen. Inklusive Überschüsse sind auch am kurz- und mittelfristigen Anlagehorizont Renditen bis zu drei und mehr Prozent möglich. Und das alles ohne Verlustrisiko.
Darauf achten wir insbesondere:
- Zusammenstellung des richtigen Anlage-Mix (Rentabilität > Sicherheit > Verfügbarkeit)
- Ausgewogenes Risiko-Rendite-Verhältnis
- Reduzierte Ausgabeaufschläge (Agio) und Sonderkonditionen
- Einfache und kostengünstige Abwicklung und Verwaltung
Möglichkeiten sein Geld anzulegen gibt es viele. Immobilien, Aktien, Anleihen, Tagesgeld – den richtigen Anlage-Mix zu finden setzt eine umfassende Beratung voraus. Sprechen Sie uns an.
Thomas Herbst | Senior Associates Consultant
Wir vergleichen über 100 Versicherer
Sie fragen
Wir antworten
- Was ist der „richtige“ Mix?
- Wieviel kosten bestimmten Anlagen?
- Wann kann ich über mein Geld verfügen?
- Wie gehe ich mit „Geheimtipps“ um?
Was ist der „richtige“ Mix? Was ist der „richtige“ Mix?
Der richtige Mix bildet eine ausgewogene Balance zwischen Anlagen und Systemen und schichtet einen Teil des Geldes von Banken in den Versicherungskreislauf um.
Wieviel kosten bestimmten Anlagen? Wieviel kosten bestimmten Anlagen?
Die Kosten, die in ein Produkt einkalkuliert sind, sollten immer im Verhältnis zu den Leistungen stehen, die im Gegenzug erbracht werden. Ein gemanagtes Produkt wird naturgemäß mehr Kosten verursachen als ein eher statisches, weniger betreuungsbedürftiges Produkt ist. Tagesgeldkonten kosten beispielsweise vermeintlich nichts, da keine Gebühren fällig werden. Der Kunde bezahlt aber in Form von sehr niedrigen Zinsen.
Wann kann ich über mein Geld verfügen? Wann kann ich über mein Geld verfügen?
Diverse Anlagen, beispielsweise Aktienfonds, sind täglich verfügbar. Andere Anlagen, wie zum Beispiel Termingelder, sind mit bestimmten Fristen versehen, die eine Verfügung unmöglich machen oder mit Gebühren versehen sind. Die Verfügbarkeit hängt demnach stark von der jeweiligen Anlageform ab. Es ist wichtig Ihr Anlageziel und damit auch Ihren Anlagehorizont im Vorfeld zu klären. So gehört zum Beispiel der finanzielle Notgroschen nicht in einen Aktienfonds, auch wenn dieser täglich verfügbar ist.
Wie gehe ich mit „Geheimtipps“ um? Wie gehe ich mit „Geheimtipps“ um?
Geheimtipps gibt es nicht. Viel wichtiger ist es die Anlageziele klar zu bestimmen und eine vernünftige Mischung und Streuung der Anlagen vorzunehmen. Gute Anlagestrategien benötigen beispielsweise nicht ständige Hoppings. Es bedarf vielmehr dann Anpassungen, wenn sich die Marktsituation oder das Anlageziel fundamental ändern. Schließlich geht es darum, die Anlagestrategie konsequent und stringent umzusetzen.
Erfahren Sie mehr zum Thema im
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