Geldanlage

Finanzen & Beratung vom Versicherungs­makler

„Wer die Wahl hat, hat die Qual! Die Viel­zahl der Anlage­optionen am Markt bietet viele Chancen, birgt aber auch eine Menge Risiken. Daher ist das richtige Know-how wichtig, um gute Ent­scheid­ungen zu treffen."

Helmut Merling Spezialist Riester/Basis-Rente und Fonds­depot

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Zwischen Sicherheit, Flexibilität und Rendite Wir analysieren den Markt für Sie

Wir leben in heraus­fordernden Zeiten. Historisch niedrige Zinsen, über­schuldete Staaten und ein privates Geld­vermögen in Deut­sch­land, das so hoch ist wie noch nie. Gerade Versicherungs­gesellschaften, die bislang nicht als Quelle von Produkt­innovationen galten, bieten heute lu­krative Anlage­lösungen an.

Darauf achten wir:

  • Zusammen­stellung des richtigen Anlage-Mix (Ren­tabi­lität > Sicher­heit > Verfüg­barkeit)
  • Ausgewogenes Risiko-Rendite-Verhältnis
  • Kosten­günstige Ab­wicklung und Ver­waltung

Der unab­hängige Berater mit dem Service-Plus Was uns auszeichnet

Wir sind Ihr unab­hängiger Versicherungs­makler mit maßgeschneiderter Beratung für Privat- und Firmen­kunden. Wir stellen Sie – unsere Kunden – in den Mittel­punkt.

  • Effizienz: Einfache und kosten­günstige Abwicklung und Ver­waltung
  • Zielorientiert: Rendite­orientierte Anlage bei größt­möglichem Schwankungs­ausgleich
  • Ganzheitlich: Maß­geschneiderte Beratung nach Ihren Bedürf­nissen und Anforder­ungen
  • Professionell: Beratung durch fest­angestellte Consultants
  • Passgenau: Ermittlung des jeweils passenden Anlage-Mix und Nutzung von steuer­lichen Vorteilen bei der Wahl der Anlage­instrumente
  • One Face to the Customer: Umfassende per­sönliche Betreuung
  • Erfahrung: über 50.000 zufriedene Kunden seit 1983
  • Transparent: Individuelle Anlage­empfehlung unter Nennung der Auswahl­kriterien

 

Beratung anfordern In 2 Minuten zur persönlichen Beratung

Bitte füllen Sie das For­mular mög­lichst voll­ständig aus. Wir kontakt­ieren Sie in Kürze mit Termin­vor­schlägen für Ihre persön­liche Be­ratung. Tele­fonisch er­reichen Sie uns unter 069 / 71 70 75 40.

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Kundenstimmen Das sagen unsere Kunden

Jonah Walter

Jonah Walter

Ich habe mich für den Abschluss einer Berufsunfähigkeitsversicherung an Hoesch & Partner gewendet und bin rundum zufrieden! Herr Shpetim Salia hat mich von Anfang bis Ende des Prozesses in allen Fragen immer ausführlichst beraten und war stets darum bemüht auf meine Nachfragen und Wünsche einzugehen. Außerdem möchte ich die durchweg sehr freundlichen und angenehmen Beratungstermine per Telefon erwähnen, absolut professionell und auf Augenhöhe - Danke!

12.05.2024
DasSchmu

DasSchmu

Auf Empfehlung von Finanztip habe ich mir eine Berufsunfähigkeitsversicherung geholt und mich dabei von H&P (Uwe Feselmeyer) beraten lassen. Die Beratung war stets sehr angenehm und absolut professionell. Er hat sich tatsächlich Zeit genommen, jede Rückfrage beantwortet und hat mir dabei keine anderen Produkte aufschwatzen wollen. Da ich so zufrieden war, habe ich mich auch mit Fragen zur privaten Krankenversicherung an H&P gewandt. Im Gespräch mit Matthias Heil stellte sich sehr schnell heraus, dass ich über die Öffnungsklausel in eine PKV muss und mir daher keine vermittelt werden kann - H&P mit mir also leider kein Geld machen kann. Trotzdem hat mir Herr Heil alles ausführlich erklärt und sich Zeit für mich genommen. Immer gern wieder!

18.05.2024
Martin Gerer

Martin Gerer

Ich habe mich bei Herrn Yilmaz gut beraten gefühlt. Er hat sich viel Zeit für mich genommen und den mühseligen Antragsprozess bestens unterstützt. Insgesamt bin ich mit seiner Beratung sehr zufrieden.

16.05.2024

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Was ist der „richtige“ Mix für die Geldanlage?

Übersetzt könte man es mit einfachen Worten sagen: "Nicht alle Eier in ein Nest legen!" Wichtig ist es, sein Ver­mögen in ver­schiedene Asset­klassen zu verteilen, um so das Anlage­risiko zu minimieren. Zudem bedeutet es die passende Mischung zwischen Sicher­heit, Renta­bilität und Verfüg­barkeit von Vermögen zu finden. Diese Mischung ist aber indi­viduell zu bestimmen, da be­kanntlich jeder Mensch andere Prioritäten hat.

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Die Kosten, die in ein Produkt einkalkuliert sind, sollten immer im Verhältnis zu den Leistungen stehen, die im Gegen­zug erbracht werden. Ein gemanagtes Produkt wird natur­gemäß mehr Kosten verursachen als ein eher statisches, weniger betreuungs­bedürftiges Produkt. Tages­geld­konten kosten beispiels­weise vermeintlich nichts, da keine Gebühren fällig werden. Der Kunde bezahlt aber in Form von sehr niedrigen Zinsen.Versteckte Kosten zu erkennen, ist in vielen Fällen gar nicht so einfach. Daher ist es wichtig, die Stell­schrauben zu kennen und trans­parent zu machen.

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Viele Anlagen sind täglich verfügbar, andere sind mit bestimmten Fristen verbunden, die eine jederzeitige Ver­fügung unmöglich machen oder es entstehen Kosten für Sie. Daher ist es wichtig,  Ihr Anlage­ziel und damit Ihren Anlage­horizont im Vorfeld zu klären. So gehört zum Beispiel der finanzielle Not­groschen nicht in einen Aktien­fonds, auch wenn dieser täglich verfügbar ist.

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Geheim­tipps gibt es nicht. Viel wichtiger ist es, Ihre Anlage­ziele klar zu definieren und eine indi­viduell angepasste Mischung Ihrer Anlagen vorzunehmen. Gute Anlage­strategien sind langfristig positioniert und machen eine be­ständigen Austausch der Assets über­flüssig. Anpassungen werden dann notwendig, wenn sich die Markt­situation oder das per­sönliche Anlage­ziel fundamental ändert. Ziel ist es, die gemeinsam fest­gelegte Anlage­strategie konsequent und stringent langfristig umzu­setzen.

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