Geldanlage

Finanzen & Beratung vom Versicherungs­makler

„Wer die Wahl hat, hat die Qual! Die Viel­zahl der Anlage­optionen am Markt bietet viele Chancen, birgt aber auch eine Menge Risiken. Daher ist das richtige Know-how wichtig, um gute Ent­scheid­ungen zu treffen."

Helmut Merling Spezialist Riester/Basis-Rente und Fonds­depot

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Zwischen Sicherheit, Flexibilität und Rendite Wir analysieren den Markt für Sie

Wir leben in heraus­fordernden Zeiten. Historisch niedrige Zinsen, über­schuldete Staaten und ein privates Geld­vermögen in Deut­sch­land, das so hoch ist wie noch nie. Gerade Versicherungs­gesellschaften, die bislang nicht als Quelle von Produkt­innovationen galten, bieten heute lu­krative Anlage­lösungen an.

Darauf achten wir:

  • Zusammen­stellung des richtigen Anlage-Mix (Ren­tabi­lität > Sicher­heit > Verfüg­barkeit)
  • Ausgewogenes Risiko-Rendite-Verhältnis
  • Kosten­günstige Ab­wicklung und Ver­waltung

Der unab­hängige Berater mit dem Service-Plus Was uns auszeichnet

Wir sind Ihr unab­hängiger Versicherungs­makler mit maßgeschneiderter Beratung für Privat- und Firmen­kunden. Wir stellen Sie – unsere Kunden – in den Mittel­punkt.

  • Effizienz: Einfache und kosten­günstige Abwicklung und Ver­waltung
  • Zielorientiert: Rendite­orientierte Anlage bei größt­möglichem Schwankungs­ausgleich
  • Ganzheitlich: Maß­geschneiderte Beratung nach Ihren Bedürf­nissen und Anforder­ungen
  • Unabhängig: Beratung durch fest­angestellte, unab­hängige Consultants
  • Passgenau: Ermittlung des jeweils passenden Anlage-Mix und Nutzung von steuer­lichen Vorteilen bei der Wahl der Anlage­instrumente
  • One Face to the Customer: Umfassende per­sönliche Betreuung
  • Erfahrung: über 50.000 zufriedene Kunden seit 1983
  • Transparent: Individuelle Anlage­empfehlung unter Nennung der Auswahl­kriterien

 

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Bitte füllen Sie das For­mular mög­lichst voll­ständig aus. Wir kontakt­ieren Sie in Kürze mit Termin­vor­schlägen für Ihre persön­liche Be­ratung. Tele­fonisch er­reichen Sie uns unter 069 / 71 70 75 40.

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Kundenstimmen Das sagen unsere Kunden

Artem Belikov

Artem Belikov

Man merkt, dass es sich um ein erfahrenes und sehr kompetentes Unternehmen handelt. Ich habe umgehend eine Rückmeldung erhalten und Herr Khan hat mich zur Dienstunfähigkeitsversicherung sehr gut und ausführlich beraten. Er hat sich stets die Zeit genommen in aller Ruhe alle offenen Punkte verständlich zu erläutern und ist auf meine Änderungswünsche eingegangen. Das durch Ihn ausgehandelte Angebot hat meine Erwartungen deutlich übertroffen. Viele Vermittler können sich an diesem vorbildlichen Service ein Beispiel nehmen, ganz klare Empfehlung!

25.11.2023
Maximilian Schmidt

Maximilian Schmidt

Ich habe über H&P eine private KKV abgeschlossen. Ich habe mich bei H&P sehr gut aufgehoben gefühlt. Mein Berater Matthias Heil hat mich offen und ehrlich beraten und ich hatte bei das Gefühl bei Abschluss alle relevanten Vor- aber auch Nachteile der PKV zu kennen, da ich ausführlich und nach meinen Wünsche beraten wurde. Ich konnte somit eine Entscheidung mit gutem Gefühl treffen.

15.11.2023
Luca Saur

Luca Saur

Ich habe meine BU Versicherung über Hoesch & Partner abgeschlossen. Auch Jahre nach dem Abschluss wurde ich von Herrn Mikail Yakut bei Änderungen super beraten und musste nie auf eine Rückmeldung warten. Ausgezeichneter Service.

14.11.2023

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Was ist der „richtige“ Mix für die Geldanlage?

Übersetzt könte man es mit einfachen Worten sagen: "Nicht alle Eier in ein Nest legen!" Wichtig ist es, sein Ver­mögen in ver­schiedene Asset­klassen zu verteilen, um so das Anlage­risiko zu minimieren. Zudem bedeutet es die passende Mischung zwischen Sicher­heit, Renta­bilität und Verfüg­barkeit von Vermögen zu finden. Diese Mischung ist aber indi­viduell zu bestimmen, da be­kanntlich jeder Mensch andere Prioritäten hat.

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Die Kosten, die in ein Produkt einkalkuliert sind, sollten immer im Verhältnis zu den Leistungen stehen, die im Gegen­zug erbracht werden. Ein gemanagtes Produkt wird natur­gemäß mehr Kosten verursachen als ein eher statisches, weniger betreuungs­bedürftiges Produkt. Tages­geld­konten kosten beispiels­weise vermeintlich nichts, da keine Gebühren fällig werden. Der Kunde bezahlt aber in Form von sehr niedrigen Zinsen.Versteckte Kosten zu erkennen, ist in vielen Fällen gar nicht so einfach. Daher ist es wichtig, die Stell­schrauben zu kennen und trans­parent zu machen.

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Viele Anlagen sind täglich verfügbar, andere sind mit bestimmten Fristen verbunden, die eine jederzeitige Ver­fügung unmöglich machen oder es entstehen Kosten für Sie. Daher ist es wichtig,  Ihr Anlage­ziel und damit Ihren Anlage­horizont im Vorfeld zu klären. So gehört zum Beispiel der finanzielle Not­groschen nicht in einen Aktien­fonds, auch wenn dieser täglich verfügbar ist.

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Geheim­tipps gibt es nicht. Viel wichtiger ist es, Ihre Anlage­ziele klar zu definieren und eine indi­viduell angepasste Mischung Ihrer Anlagen vorzunehmen. Gute Anlage­strategien sind langfristig positioniert und machen eine be­ständigen Austausch der Assets über­flüssig. Anpassungen werden dann notwendig, wenn sich die Markt­situation oder das per­sönliche Anlage­ziel fundamental ändert. Ziel ist es, die gemeinsam fest­gelegte Anlage­strategie konsequent und stringent langfristig umzu­setzen.

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